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Politique AML – Lutte contre le blanchiment d’argent (Turbo Wins Casino)

Dernière mise à jour : 2026

La présente Politique AML (Anti-Money Laundering) décrit les mesures mises en place par Turbo Wins Casino (« Turbo Wins », « le Casino », « nous ») afin de prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme en lien avec l’utilisation de nos services en ligne. Cette politique s’applique aux utilisateurs du site casino-turbowins.fr et des services associés.

1. Cadre et principes

Turbo Wins Casino s’engage à respecter les obligations applicables en matière de conformité AML/CTF (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme) conformément aux exigences imposées par ses autorités de licence et aux bonnes pratiques de l’industrie. Nous opérons notamment sous licence auprès de l’Anjouan Gaming Board et du Curacao Gaming Control Board.

Nos objectifs principaux sont :

  • Prévenir l’utilisation de la plateforme à des fins illicites ;
  • Identifier et vérifier l’identité des clients (KYC) ;
  • Surveiller les transactions et détecter les comportements atypiques ;
  • Appliquer des contrôles renforcés lorsque nécessaire ;
  • Conserver des enregistrements pertinents et coopérer avec les autorités compétentes.

2. Définitions (résumé)

  • Blanchiment d’argent : processus visant à dissimuler l’origine illicite de fonds via des transactions, conversions ou mouvements financiers.
  • Financement du terrorisme : fourniture ou collecte de fonds destinés à soutenir des activités terroristes, quelle que soit l’origine des fonds.
  • KYC (Know Your Customer) : procédures d’identification et de vérification de l’utilisateur.
  • EDD (Enhanced Due Diligence) : vérifications renforcées pour les profils/transactions à risque plus élevé.

3. Approche basée sur le risque

Turbo Wins applique une approche fondée sur le risque. Le niveau de contrôle dépend notamment :

  • du pays/territoire de résidence et de l’emplacement de connexion ;
  • du type de méthodes de paiement utilisées (cartes, virements, cryptoactifs, etc.) ;
  • des montants déposés et retirés, de la fréquence des opérations ;
  • des schémas de jeu et de transaction ;
  • des signaux d’alerte (alertes internes, incohérences, tentatives de contournement).

4. Vérification d’identité (KYC)

Nous pouvons demander une vérification d’identité à tout moment, notamment lors de l’inscription, avant un retrait, ou si une activité semble inhabituelle. L’accès complet aux fonctionnalités, y compris les retraits, peut être conditionné à la validation KYC.

À titre d’exemple, nous pouvons solliciter :

  • Pièce d’identité valide (passeport, carte d’identité, permis de conduire, selon acceptation) ;
  • Justificatif de domicile récent (facture, relevé, document officiel) ;
  • Preuve de propriété du moyen de paiement (ex. carte masquée, capture d’écran d’un portefeuille, justificatifs de dépôt) ;
  • Vérifications supplémentaires (selfie/vidéo, source des fonds, source de richesse) en cas de contrôle renforcé.

Les documents doivent être lisibles, complets, non expirés et correspondre aux informations du compte joueur. Si les documents ne sont pas fournis dans un délai raisonnable ou s’ils sont insuffisants, nous pouvons limiter l’accès au compte, refuser un retrait ou procéder à la fermeture du compte conformément à nos conditions.

5. Âge légal et éligibilité

Turbo Wins interdit l’utilisation de ses services aux personnes n’ayant pas l’âge légal requis. En cas de doute, nous pouvons exiger une preuve d’âge. Tout compte suspecté d’être détenu par un mineur peut être suspendu le temps de l’enquête.

6. Surveillance des transactions et détection d’activités suspectes

Nous mettons en œuvre des contrôles visant à identifier des schémas potentiellement liés au blanchiment ou à la fraude. Cela peut inclure des vérifications manuelles et/ou automatisées.

Exemples de signaux d’alerte :

  • dépôts et retraits rapides avec faible activité de jeu (« transactions de passage ») ;
  • multiplication de comptes, collusion, utilisation de prête-noms ;
  • incohérences entre la localisation, l’identité déclarée et l’activité ;
  • fractionnement des montants pour éviter des contrôles ;
  • utilisation inhabituelle ou à risque de cryptoactifs (multiples adresses, provenance suspecte) ;
  • chargebacks, contestations répétées, tentatives de contourner les procédures KYC.

En présence d’un risque AML/CTF, nous pouvons imposer des mesures de contrôle renforcé, demander des informations supplémentaires, retarder un retrait le temps des vérifications, ou restreindre l’activité du compte.

7. Source des fonds (SoF) et source de richesse (SoW)

Dans certains cas (par ex. volumes élevés, schémas atypiques ou obligations réglementaires), nous pouvons demander des informations relatives à la source des fonds (origine des fonds utilisés) et/ou à la source de richesse (origine globale du patrimoine).

Exemples de justificatifs possibles : fiches de paie, relevés bancaires, attestations, documents professionnels, justificatifs de vente d’actifs, etc. Les informations demandées doivent être pertinentes et suffisantes au regard du risque identifié.

8. Dépôts, retraits et règles de paiement

Pour limiter les risques AML, Turbo Wins peut appliquer les principes suivants :

  • Les retraits peuvent être effectués vers une méthode au nom du titulaire du compte, lorsque cela est applicable.
  • Nous pouvons demander une vérification avant de traiter un retrait.
  • Nous pouvons appliquer des contrôles supplémentaires sur certaines méthodes, notamment les cryptoactifs.

Limites de retrait affichées : jusqu’à 4 000 EUR par jour, 10 000 EUR par semaine et 20 000 EUR par mois (susceptibles d’être ajustées selon le profil de risque, les exigences de conformité et les contrôles KYC/AML).

9. Cryptoactifs

Turbo Wins permet l’utilisation de certains cryptoactifs comme méthode de paiement. En raison de risques AML spécifiques, nous pouvons :

  • effectuer des contrôles de conformité liés aux adresses et transactions (ex. analyses de risque) ;
  • refuser des dépôts/retaits provenant de sources présentant un risque élevé ou suspect ;
  • demander une preuve de propriété du portefeuille et/ou l’origine des fonds.

10. Sanctions, gel, suspension et clôture de compte

Si nous suspectons une activité illégale, frauduleuse ou liée au blanchiment/financement du terrorisme, nous pouvons, conformément aux lois applicables et à nos obligations :

  • suspendre le compte et/ou bloquer certaines fonctionnalités ;
  • retarder le traitement d’un retrait jusqu’à la fin des contrôles ;
  • refuser certaines transactions ;
  • clôturer le compte ;
  • effectuer les signalements requis auprès des autorités compétentes.

Lorsque la réglementation l’exige, nous pouvons être empêchés de vous informer de l’existence d’un signalement ou d’une enquête en cours.

11. Conservation des données et confidentialité

Nous conservons les informations et documents de conformité (KYC/AML), ainsi que certains enregistrements de transactions, pendant la durée nécessaire pour satisfaire à nos obligations légales et réglementaires. Le traitement des données personnelles s’effectue conformément à notre politique de confidentialité et aux exigences applicables en matière de protection des données.

12. Responsabilités du joueur

En utilisant Turbo Wins Casino, vous acceptez de :

  • fournir des informations exactes, complètes et à jour ;
  • ne pas utiliser de fonds d’origine illicite ;
  • ne pas utiliser le compte pour le compte d’un tiers ;
  • coopérer avec les demandes raisonnables de vérification et fournir les documents requis.

13. Contact

Pour toute question relative à cette Politique AML ou pour soumettre des documents de vérification, vous pouvez contacter notre support :

14. Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour cette Politique AML à tout moment afin de refléter des évolutions réglementaires, opérationnelles ou de sécurité. La version la plus récente est publiée sur cette page. En continuant d’utiliser nos services après une mise à jour, vous acceptez la politique révisée.

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